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中国银监会查处逾百亿“假黄金”骗贷案

  1. 时间:2018-02-05 15:04

  中国银监会查处逾百亿“假黄金”骗贷案 涉案机构被罚5250万元

  北京2月2日电 (记者 王恩博)中国银监会2日通报一起涉案金额超过百亿元(公民币,下同)的银行业金融机构质押贷款案件,并宣布对陕西、河南两地波及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,处分104名义务人。

  2016年5月,陕西潼关县城市信用配合联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件情况,陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构发展全面排查,发现多名外部不法职员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。

  银监会表示,该案袒露出涉案银行业金融机构内控管理存在诸多毛病。相关银行业金融机构贷款“三查”形同虚设,贷前考核不失职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,重大违反审慎经营规则。

  与此同时,涉案银行业金融机构押品治理亦浮现重大生效,对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。且上述机构适度追求业务发展范畴跟 速度,局部机构违规发展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。

  据此,陕西银监局对陕西省联社及潼关县联社18家银行业金融机构罚款共计金莎棋牌5000万元,对95名责任人予以处分,其中撤消8人1年至终生高管任职资历;河南银监局对涉案的中国工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对9名相干任务人予以处罚,其中取消5人3至8年高管任职资格。

  银监会此前曾强调,局部商业银行押品存在治理体系不完善、治理流程不尺度、危险治理不到位等气象。为此该机构去年已发文明确,将押品治理纳入全面危险治理系统之中,从而更好发挥其危险缓释作用。(完)

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